Beschrijving

AMLR Awareness: Understanding the EU’s New AML Framework

Deze opleiding is volledig Engelstalig.
De online training, alle lesinhoud en het certificaat zijn in het Engels.

Een korte awarenesscursus die het nieuwe Europese AML/CFT-raamwerk introduceert, uitlegt waarom de Europese aanpak verandert en wat AMLR, AMLD6 en AMLA kunnen betekenen voor organisaties en medewerkers.

De cursus is ontwikkeld voor organisaties die medewerkers op een laagdrempelige en consistente manier bewust willen maken van de belangrijkste ontwikkelingen binnen het Europese AML/CFT-raamwerk. De korte opzet maakt de training geschikt om aan grotere groepen medewerkers aan te bieden als onderdeel van een organisatiebrede AML/CFT-awarenessaanpak.

Overzicht

De Europese Unie beweegt naar een meer geharmoniseerd AML/CFT-raamwerk. AMLR introduceert rechtstreeks toepasselijke vereisten voor meldingsplichtige instellingen, terwijl AMLD6 betrekking heeft op nationale AML/CFT-raamwerken en bevoegde autoriteiten. AMLA ondersteunt samenwerking en coördinatie op EU-niveau en houdt rechtstreeks toezicht op geselecteerde meldingsplichtige instellingen.

Deze cursus biedt een duidelijke introductie tot dit veranderende raamwerk en legt uit waarom de EU beweegt van nationale implementatie naar meer harmonisatie en coördinatie.

Je leert hoe het Europese AML/CFT-raamwerk zich heeft ontwikkeld, waarom verschillen tussen nationale raamwerken uitdagingen creëren en hoe AMLR, AMLD6 en AMLA samenhangen. De cursus legt ook uit wat deze ontwikkelingen kunnen betekenen voor jouw organisatie en je dagelijkse werk.

De focus ligt op praktische awareness en niet op juridische of technische details. Je krijgt voorbeelden van gebieden die organisaties mogelijk moeten beoordelen, waaronder cliëntenonderzoek, klant-risicobeoordelingen, doorlopende monitoring, beleid en procedures, data en systemen, governance en training.

Je leert ook wat je tijdens de overgang moet doen. De cursus benadrukt het volgen van de formeel goedgekeurde procedures van je organisatie, het zorgvuldig bijhouden van gegevens, het volgen van verplichte trainingen en het gebruiken van de juiste escalatiekanalen wanneer je niet zeker weet hoe je moet handelen.

Dit is een introductieve AML/CFT-awarenesscursus. De cursus vervangt geen functiegerichte AML/CFT-training, interne procedures of juridisch advies.

Voor wie is deze opleiding?

Deze cursus is bedoeld voor medewerkers die behoefte hebben aan een algemeen inzicht in het nieuwe Europese AML/CFT-raamwerk en in wat de veranderingen kunnen betekenen voor hun organisatie en functie.

De cursus is met name relevant voor medewerkers binnen:

• Banken en andere financiële instellingen
• Payment service providers en instellingen voor elektronisch geld
• Beleggingsondernemingen en andere financiële dienstverleners
• Crypto-asset service providers en andere meldingsplichtige instellingen
• Compliance-, risk- en financial crime-functies
• Customer onboarding en operations
• Medewerkers die betrokken zijn bij AML/CFT-gerelateerde processen

Deelnemers hebben geen specialistische AML/CFT- of juridische kennis nodig.

Geschikt voor grotere groepen medewerkers

AMLR Awareness is ook ontwikkeld voor organisaties die een duidelijke en consistente AML/CFT-awarenessinterventie aan grotere groepen medewerkers willen aanbieden.

De online cursus biedt iedere deelnemer dezelfde basiskennis over de veranderingen binnen het Europese AML/CFT-raamwerk. Daardoor kan de training organisatiebreed worden ingezet, zonder dat iedere medewerker een uitgebreide specialistische AMLR-training hoeft te volgen.

De korte studietijd van ongeveer 15 minuten maakt de cursus geschikt voor bijvoorbeeld onboarding, periodieke awarenessprogramma’s of een bredere uitrol binnen een organisatie.

De generieke awarenesscursus kan daarnaast worden uitgebreid met een korte, doelgroep- of sectorspecifieke add-on. Daarmee kan de algemene kennis worden vertaald naar de specifieke activiteiten en risico’s van jouw organisatie.

Voorbeelden van mogelijke sectorspecifieke add-ons zijn:

• Hypotheekverstrekkers
• Fintech
• Retail banking
• Payment services
• Andere specifieke sectoren of doelgroepen

Een sectorspecifieke add-on kan worden toegevoegd voor €10 per deelnemer.

Wat leer je?

Na het volgen van deze cursus kun je:

• Uitleggen hoe het Europese AML/CFT-raamwerk zich via opeenvolgende EU-richtlijnen heeft ontwikkeld
• Begrijpen hoe nationale implementatie kan leiden tot verschillen tussen lidstaten
• Herkennen waarom gefragmenteerde AML/CFT-raamwerken uitdagingen creëren voor instellingen en autoriteiten
• Begrijpen waarom de EU beweegt naar meer harmonisatie en coördinatie
• De basisdoelstelling van AMLR, AMLD6 en AMLA uitleggen
• Begrijpen hoe AMLR, AMLD6 en AMLA samenhangen
• Begrijpen dat de impact van het nieuwe raamwerk per organisatie kan verschillen
• Gebieden binnen AML/CFT-inrichtingen identificeren die organisaties mogelijk moeten beoordelen
• Herkennen hoe veranderingen medewerkers en hun dagelijkse werkzaamheden kunnen beïnvloeden
• Mogelijke veranderingen in CDD, risicobeoordelingen, monitoring, procedures, systemen en training begrijpen
• Het belang begrijpen van het volgen van actuele, formeel goedgekeurde procedures binnen de organisatie
• Begrijpen wanneer je om guidance moet vragen of het juiste escalatiekanaal moet gebruiken
• Je eigen rol herkennen bij het in stand houden van effectieve AML/CFT-controles tijdens de overgang

De opleiding

De cursus bestaat uit drie lessen en een afsluitende kennischeck.

From national AML frameworks to a European rulebook

Deze les legt uit hoe het EU AML/CFT-raamwerk zich heeft ontwikkeld en hoe nationale implementatie van EU-richtlijnen heeft geleid tot verschillen tussen landen. De les introduceert het begrip fragmentatie en legt uit waarom deze verschillen uitdagingen kunnen creëren voor instellingen die grensoverschrijdend actief zijn.

Why the EU is changing its approach

Deze les legt uit waarom gefragmenteerde AML/CFT-raamwerken praktische uitdagingen creëren en hoe de EU hierop reageert met meer harmonisatie, samenwerking en gecoördineerd toezicht. De les introduceert AMLR, AMLD6 en AMLA en legt hun verschillende maar onderling verbonden rollen uit.

What may change and what does this mean for you?

Deze les richt zich op de mogelijke organisatorische en praktische impact van het nieuwe raamwerk. Onderwerpen zijn onder meer CDD, klant-risicobeoordelingen, doorlopende monitoring, beleid en procedures, data en systemen, governance en training. Ook wordt uitgelegd wat deze veranderingen in de dagelijkse praktijk voor medewerkers kunnen betekenen.

Quiz

De cursus wordt afgesloten met een kennischeck van zes vragen over de ontwikkeling van het EU AML/CFT-raamwerk, fragmentatie, harmonisatie, AMLR, AMLD6, AMLA en de praktische impact van veranderingen in regelgeving.

Waarom is deze opleiding anders?

AMLR Awareness is geen technische AMLR-implementatiecursus en geen programma voor senior management. De cursus is specifiek ontwikkeld om medewerkers een duidelijk en praktisch inzicht te geven in wat er op Europees niveau verandert en waarom dit relevant is voor hun organisatie en dagelijkse werkzaamheden.

De cursus combineert:

• Een duidelijke uitleg van de ontwikkeling van het Europese AML/CFT-raamwerk
• Een praktische uitleg van waarom nationale verschillen uitdagingen creëren
• Een introductie van AMLR, AMLD6 en AMLA
• Voorbeelden van onderdelen van het AML/CFT-raamwerk die organisaties mogelijk moeten beoordelen
• Specifieke aandacht voor wat veranderingen in regelgeving voor medewerkers kunnen betekenen
• Praktische guidance over procedures, training en escalatie
• Interactieve activiteiten en kennisvragen
• Een korte, zelfstandig te volgen opzet die geschikt is voor employee awareness
• De mogelijkheid om de generieke cursus uit te breiden met sectorspecifieke context

De cursus verbindt Europese ontwikkelingen op het gebied van regelgeving met situaties die medewerkers in hun dagelijkse werkzaamheden kunnen tegenkomen. Ook maakt de cursus duidelijk dat de impact van het nieuwe raamwerk per organisatie en functie kan verschillen.

Organisatiebrede inzet

De cursus kan op verschillende manieren binnen een organisatie worden aangeboden.

Organisaties kunnen de training integreren in hun eigen Learning Management System (LMS). Daarnaast kan de cursus worden aangeboden via een door Integrity Academy gehoste LMS-omgeving.

Hierdoor kan de training bijvoorbeeld worden ingezet als:

• Organisatiebrede AML/CFT-awareness
• Onderdeel van een onboardingprogramma
• Periodieke AML/CFT-awareness voor medewerkers
• Aanvulling op bestaande functiegerichte AML/CFT-training
• Korte awarenessinterventie bij de introductie van het nieuwe Europese AML/CFT-raamwerk

Voor grotere groepen kan de generieke cursus worden gecombineerd met een sectorspecifieke add-on, zodat alle medewerkers dezelfde basis krijgen en relevante doelgroepen daarnaast specifieke context krijgen.

Studiebelasting

• Ongeveer 15 minuten studietijd
• 3 online lessen
• Volledig online e-learning
• Zelfstandig te volgen
• Interactieve leeractiviteiten en kennisvragen
• Afsluitende kennischeck van zes vragen

Certificaat

Na succesvolle afronding van de cursus ontvangen deelnemers een certificaat van deelname.

Dit certificaat heeft geen civielrechtelijke werking en vormt geen wettelijk erkende kwalificatie of beroepslicentie.

Opleidingsinformatie

Niveau
Introductie awareness niveau. Specialistische AML/CFT-kennis is niet vereist.

Toelatingseisen
Er zijn geen formele opleidingseisen. Voorafgaande AML/CFT-kennis is niet vereist.

Studievorm
Volledig online e-learning. Zelfstandig te volgen.

Studiemateriaal
Bevat alle digitale leermodules, visuele uitleg, interactieve activiteiten, praktijkvoorbeelden en kennisvragen.

Beoordeling
De cursus wordt afgesloten met een kennischeck van zes vragen over de belangrijkste onderwerpen uit de cursus. Er is geen afzonderlijk examen of schriftelijke opdracht.

Vrijstellingenbeleid
Voor deze cursus worden geen vrijstellingen verleend. Alle deelnemers volgen dezelfde cursus.

Herexamenbeleid
Niet van toepassing als afzonderlijk examen. De kennischeck maakt onderdeel uit van de online cursus.

Prijs

€29,-
Vrijgesteld van btw (CRKBO)

Sectorspecifieke add-on: €10 per deelnemer (ook vrijgesteld van btw)